Ateliers-Formations Karente

Épargne Retraite d'entreprise : quid des vieux PERCO et PERE article 83 existants ? Comment utiliser le nouveau PER ?

La loi PACTE adoptée en 1ere lecture à l'Assemblée Nationale le 9 octobre 2018 suit son parcours législatif : elle sera discutée au Sénat à compter de janvier 2019, pour un vote possible au printemps. Cette loi devrait créer un nouveau produit d'épargne retraite universel, qui pourra rassembler tous les produits d'épargne retraite existants et notamment le PERCO et le plan article 83 parfois appelé PERE. Nos infos ici. Deux questions notamment se posent aux entreprises : faut-il saisir l'opportunité de ce nouveau produit pour y fondre les produits existants ? A la lumière des dernières infos, nous éclairerons les participants. Pour un nouveau projet d'épargne retraite entreprise, quel compartiment du nouveau PER utilisé :celui correspondant à l'ex PERCO ou à l'ex article 83 ? Les questions restent entières et notre atelier formation vous permettra de nourrir utilement vos réflexions.

 

L'atelier-formation est organisé sur 2 jours :

Jour 1- Comparer les dispositifs d'épargne retraite PERCO et PERE article 83 (i.e. : choisir une enveloppe fiscale et règlementaire) 

  • Recenser les objectifs, les moyens financiers et humains, l'équipement actuel de l'entreprise en matière d'épargne d'entreprise et son climat social
  • Confronter la situation de l'entreprise aux caractéristiques comparées des compartiments PER-exPERCO et PER-exArticle 83 et choisir le plan approprié
  • Articuler le plan avec les dispositifs existants
  • Construire le financement Employeur et Salariés
  • Établir les économies fiscales et sociales potentielles (et notamment les conséquences du forfait social)
  • Apprécier les projections de droits à retraite et comparaison avec les droits issus des régimes de retraite obligatoires
  • Préparer la négociation avec les salariés ou leurs représentants
  • Définir la politique de communication interne et l'intégration dans la politique de rémunération globale

Jour 2 -Acheter le produit d'épargne correspondant au dispositif choisi (= choisir un produit financier ou d'assurance, géré par un organisme spécialisé)

  • Connaître les acteurs des marchés de l'épargne salariale et de la retraite d'entreprise et leurs politiques commerciales,
  • Établir les critères de choix d'un produit d'épargne d'entreprise, du double point de vue de l'entreprise et des salariés épargnants, en croisant les critères techniques et financiers (choix des prestations de gestion financière des capitaux et des prestations de gestion administrative des comptes et de communication aux salariés et à l'employeur. Rapport Qualité-Prix.),
  • Répartir les rôles dans l'entreprise pour sélectionner le gestionnaire et le produit,
  • S'équiper des outils ou services appropriés pour choisir un produit (bases de données financières, prestations de consulting..),
  • Définir le calendrier et respecter les échéances,
  • Choisir et mettre en œuvre la surveillance du produit et du gestionnaire.

Durée

2 jours

Public visé

Praticiens et négociateurs de dispositifs d'épargne salariale et/ou de retraite d'entreprise.

Objectifs de la formation

Permettre aux stagiaires de bien comprendre les différences entre le PERCO et le PERE article 83 afin de choisir en connaissance de cause et de préparer les négociations dans leur entreprise. Leur permettre également de préparer l'achat du produit choisi sur le marché.

Méthode pédagogique

Alternance d'exposés de l'animateur, de débats avec les stagiaires, d'étude de documents et de cas réels et de pratique d'exercices individuellement ou en petits groupes. Les échanges d'expérience et les questionnements de chacun des participants permettent de faire progresser l'ensemble du groupe. Quiz de vérification des connaissances en début et en fin de stage. Le formateur fait le point des apports de la formation avec les stagiaires en fin de stage.

Formateur

Manuèle Pennera  Détails.

Conditions tarifaires

Tarif = 990€ HT par jour de formation, comprenant la documentation, les pauses café, le déjeuner. Paiement à l'inscription par virement. Conditions générales de vente fournies à l'inscription.

Lieu et formations

Paris pour les formations interentreprises.

Pour s'inscrire ou nous demander des informations complémentaires